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Qué hace la CNBV y Condusef para proteger operaciones financieras en tiendas de conveniencia

Preguntan diputadas

La diputada federal Mariana Rodríguez Mier y Terán inscribió un Punto de Acuerdo por el que la Cámara de Diputados exhorta a las autoridades bancarias a informar sobre las acciones implementadas para fortalecer la seguridad a clientes y usuarios que realicen operaciones y movimiento de recursos financieros, a través de cuentas, tarjetas de crédito y de prepago, expedidas por tiendas de conveniencia para evitar delitos de secuestro, extorsión, lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

El objetivo principal de la propuesta es reforzar la seguridad de las personas y sus recursos y evitar que ante el incumplimiento de las medidas de seguridad por parte de los corresponsales bancarios, se facilite la actuación de organizaciones delictivas para transferir recursos a través de las cuentas y tarjetas emitidas por esta clase de tiendas.

La diputada Rodríguez Mier y Terán reveló que en el último año se ha identificado el incremento de denuncias por hechos de extorsión o secuestro virtual o exprés, en donde se utilizan cuentas aperturadas con tarjetas emitidas por tiendas de conveniencia como Oxxo, 7 Eleven México, Soriana, sin cumplir con los procedimientos o protocolos necesarios para identificar plenamente a los titulares, y los clientes de operaciones financieras, lo cual ha facilitado la comisión de delitos y ha impedido la investigación y persecución del delito.

De acuerdo con la diputada Rodríguez, las denominadas tiendas Oxxo, en corresponsabilidad con instituciones bancarias, han ampliado sus actividades para recibir pagos por servicios, envíos de dinero, aperturas de cuenta y emisión de tarjetas de débito, sin cumplir con los requisitos mínimos y protocolos de seguridad que permitan identificar a los titulares de dichas cuentas, a quién depositan, y quién cobra las transferencias, abriendo un espacio de impunidad para la delincuencia, que aprovecha cualquier punto vulnerable para la comisión de conductas ilícitas.

Asimismo, señaló que en la Ley de Instituciones de Crédito se establecen políticas de identificación del cliente, que incluyen medidas y procedimientos para la identificación, verificación y actualización de los datos proporcionados por los clientes en cualquier operación bancaria, ya sea hecha en sucursal o en corresponsales bancarios, mismas que no son atendidas por este tipo de comercio, siendo preocupante el caso de estas últimas tiendas, ya que es el corresponsal bancario más grande con más de 17 mil puntos de venta, lo que representa más del 40% de los módulos registrados en la Comisión Nacional Bancaría y de Valores.

Por ello, y con la finalidad de fortalecer la seguridad de las personas y sus recursos, se propone exhortar a las autoridades competentes a cumplir con sus obligaciones de supervisión para prevenir y, en su caso, sancionar la comisión de delitos en perjuicio de los habitantes de nuestro país.