La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), dio a conocer la actualización semestral del Buró de Entidades Financieras (BEF) donde se muestra un universo de más de 2 millones 567 mil 044 reclamaciones (21.5% más que en 2014) en 25 sectores financieros, representados por 4 mil 248 entidades.
Las multas totales impuestas en el periodo Enero- Junio 2015 suman 1.961, por un monto de 55.2 millones de pesos, lo cual representa un incremento del 12% respecto del mismo periodo el año anterior. El 47% de las sanciones corresponden a SOFOMES ENR, el 38% a Banca Múltiple, el 8% a Aseguradoras, el 2% a SOFOM ER y el 6% al resto de los sectores.
Asimismo, el BEF reporta 197 cláusulas abusivas, el sector que contiene el mayor número es Bancos con 84, seguido de Socaps con 61, Sofom ENR con 28, Sofipos con 22, y Uniones de Crédito 2. Las instituciones con más cláusulas abusivas identificadas son: Banorte (32), Caja Popular Rosario (14), BBVA Bancomer (13), Afirme y Banregio con (10).
Banca Múltiple
Las reclamaciones de los usuarios en el sector bancario ascendieron a 2 millones 526 mil 720, cifra superior en 22% con respecto al primer semestre de 2014, es decir, 447 mil 049 reclamaciones más.
Los bancos con el mayor número de reclamaciones fueron: Banamex (769,641), Bancomer (630,695); Santander (458,632) y; Banorte (215,690), las cuales concentraron el 82% del total.
El monto reclamado ascendió a 7 mil 297 millones de pesos, 5.30% más que en el periodo de Enero-Junio 2014; y el monto abonado fue 3 mil 498 millones de pesos, lo que representó el 48% del total. Es importante mencionar que el G-7 concentró el 95% del monto reclamado.
Entre las instituciones que destacan por el mayor monto reclamado es BBVA Bancomer con 2,064 millones de pesos, Banamex con 2,012 millones de pesos, Santander con 940.9 millones de pesos y Banorte con 902.1 millones de pesos, los cuales concentraron el 82% del monto reclamado. Por otro lado, las instituciones con el mayor monto abonado a los usuarios son Banorte con el 70% del monto reclamado y Scotiabank con el 29%.
Los bancos que integran el G7 (BBVA Bancomer, Banamex, Santander, HSBC, Banorte, Scotiabank e Inbursa) promediaron un índice de desempeño de atención a usuarios de 7.64; inferior al promedio general (8.14).
Las sanciones impuestas a los bancos en el periodo enero-junio de 2015, es de 756 con un monto de 20 millones de pesos. En 2014 – durante el mismo periodo-, el total de multas correspondió a 810 con un monto de 18.8 millones que representa un decremento con respecto al total de multas de 6.6%; y un crecimiento 6.3% con respecto al monto.
Seguros
El total de reclamaciones ante CONDUSEF del sector Asegurador ascendió a 15 mil 846 en el periodo enero-junio de 2015, lo que representa un incremento del 9.3% con respecto al mismo periodo del año anterior.
Las aseguradoras con el mayor número de reclamaciones son: Metlife (1,952); Grupo Nacional Provincial (1,731); Seguros Bancomer (1,690); Qualitas (1,180); y Axa (1,099) las cuales representan el 48.2% del total.
El total de multas impuestas al sector asciende a 152, por un monto de 3.7 millones de pesos. Las instituciones que registran un mayor número de sanciones son HDI Seguros (23), Grupo Nacional Provincial (19) y Metlife (16).
Entidades de Ahorro y Crédito Popular
El total de reclamaciones registradas en el BEF en el primer semestre de 2015 para las Sofipos asciende a 599. Sin embargo, es importante señalar que 5 instituciones de un total de 46, concentran el 85% de las reclamaciones y son: Libertad Servicios Financieros (257), Consejo de Asistencia al Microemprendedor (139), Fincomún Servicios Financieros Comunitarios (61), Te Creemos (36) y Proyecto Coincidir (17).
Respecto a las Socaps, obtuvieron en el mismo periodo 379 reclamaciones. Y 5 Socaps de un total de 142, concentran el 67% de las reclamaciones y son: Caja Popular Mexicana (207), Caja Real del Potosí (15), Caja Popular San Juan Bosco (10), Caja Morelia Valladolid (8), Caja Popular la Merced (8), y Caja Popular la Providencia (7).
El total de multas impuestas en el sector Sofipos corresponde a 14, por un monto de 283 mil pesos. En tanto que el total de multas impuestas en el sector Socap corresponde a 22, por un monto de 597 mil 718 pesos.
Afores
En el periodo enero-junio de 2015 el total de reclamaciones ascendió a 9,328. Las Afores que registraron un mayor número de reclamaciones fueron: Afore XXI Banorte (2,485); Afore Banamex (1,315) y Afore Coppel (1,031); éstas concentran el 52% del total.
Afore Coppel fue la que cobró la Comisión más elevada por manejo de cuenta con 1.20%, seguida de Afore Azteca con 1.19%; Invercap con 1.18% y Principal Afore con 1.17%; todas por arriba de la comisión promedio del sector que fue de 1.14%.
Las Afores que ofrecieron mejores rendimientos netos al trabajador son: en la Siefore Básica 1, Pensionissste con 6.88%; en la Siefore Básica 2, Afore Sura con 8.92%; en la Siefore Básica 3, Afore Sura con 10.66% y en la Siefore Básica 4, Afore Sura 12.01%. Se impusieron 9 multas al sector, de las cuales 6 fueron a Afore XXI Banorte.
Sofom ER y ENR
El total de reclamaciones ante CONDUSEF del sector Sofom ER ascendió a 2 mil 432. Las multas impuestas al sector es de 50, por un monto de 1.05 millones de pesos; Hipotecaria Nacional, tuvo 27 sanciones impuestas y Servicios Financieros Soriana, 23.
Por su parte el sector de Sofom ENR obtuvo un total de 5 mil 051 reclamaciones ante CONDUSEF. Las instituciones que destacan por el número de reclamaciones son: Financiera Independencia con 1,085; Apoyo Económico Familiar 434; Tertius 259; Publiseg con 171; Dimex Capital con 136; Prestaciones Finmart con 115.
Las Sofom ENR que obtuvieron las calificaciones más bajas son: Toka Internacional en Tarjeta de Crédito con 4.05; Financiera Finca en Crédito Simple (PyMES) con 4.77; Conautopción en Crédito Automotriz con 4.25.
Las Sofom ENR que obtuvieron las calificaciones más altas son: Crédito y Capital en Arrendamiento Financiero con 10; KRP Financial Business en Crédito automotriz con 10; Cabott Capital en Factoraje Financiero con 9.8
El total de multas impuestas al sector es de 929, por un monto de 28.6 millones de pesos.
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