La CONDUSEF efectuó en 2011 un total de 26 visitas de verificación a igual número de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (Sofom ENR), para corroborar si muestran de manera ostensible sus listas de comisiones que cobran por los productos que ofrecen en las sucursales o establecimientos; asimismo supervisó a 6 bancos para observar si sus piezas de comisiones en cuentas de ahorro se ajustan a la normatividad vigente.
A raíz de las visitas de verificación, se encontró que de las 26 visitadas, las siguientes 15 Sofomes ENR, no tenían a la vista y de manera notoria sus listas de comisiones en las sucursales u oficinas de atención al público:
1. GMAC Financiera
2. Metrofinanciera
3. BMW Financial Services
4. NR Finance México
5. Navistar Financial
6. Refácil Servicios Integrales
7. Sociedad Financiera Equípate
8. Grupo Crediexpress
9. Control de Carteras Especiales
10. Crédito Ideal
11. Red de Servicios Financieros
12. Hipotecaria Su Casita
13. Hipotecaría Vértice
14. De Lange Landen
15. Chase Savings & Loan Latin American
Asimismo, como resultado de la supervisión documental realizada a otras 7 entidades financieras para indagar qué tanto cumplen sus piezas de comisiones, respecto a la normatividad vigente, se tiene que la Sociedad Financiera Popular (Sofipo), Fincomún Servicios Financieros Comunitarios, no respondió en tiempo al requerimiento de información que le hizo la CONDUSEF. Las restantes 6 entidades: Banco Azteca, Bansefi, Banorte, Banco Wal-Mart, HSBC y Scotiabank, cumplieron adecuadamente con lo que exige la normatividad.
En consecuencia, las 16 entidades financieras arriba mencionadas fueron remitidas al área jurídica de la CONDUSEF, por violaciones a lo establecido en el artículo 7 de la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros, el cual obliga a las entidades a contar con información actualizada en sus sucursales o establecimientos de sus comisiones en lo referente al monto del cargo, concepto y periodicidad. Asimismo, tienen la obligación de exhibir de manera ostensible dichas comisiones, y permitir que el público pueda consultar gratuitamente dicha información en sus sucursales o establecimientos.
Cabe señalar que al mes de abril, con motivo de diversos incumplimientos a la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros, se han impuesto 93 multas a 31 instituciones financieras por un monto de casi 11.3 millones de pesos.
Por último les comunicamos que:
• La información se muestra con fines de transparencia, en cumplimiento al mandato del legislador establecido en la Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros y en la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros.
• La información se obtuvo de las propias instituciones financieras supervisadas.